はじめに
社会人になってまだ間もないですが、
これからの人生を考えたときに「お金に困らない状態」を作りたいと思い、資産形成を始めました。
現在の資産は約26万円。
ここから、来年3月末までに100万円を目標にします。
正直、簡単な目標ではないです。
でも、ちゃんと戦略を立てれば現実的に届くラインだと思っています。
今回は、その目標と具体的な行動についてまとめます。
現在の状況
- 資産：26万円
- 社会人1年目
- 投資経験：あり（積立NISA）
まだまだ少額ですが、
ここから積み上げていく段階です。
目標：資産100万円
来年3月末までに、
資産100万円を達成することを目標にします。
なぜ100万円かというと、
- 一つの大きな区切りになる
- 投資の実感が湧いてくるライン
- 自信につながる
が理由です。
目標達成のための行動
今回のポイントは「無理せず、でも確実に攻めること」です。
① 毎月2万円の積立投資
まずはベースとして、
毎月2万円の積立を継続します。
これはすでにやっていることですが、
- 継続しやすい
- 精神的に安定する
- 長期投資と相性がいい
という理由で、このまま続けます。
② ボーナスは全額投資
ここが一番の“攻め”です。
ボーナスは生活費に使わず、
全額を投資に回すことにします。
普段の給料とは別の収入なので、
- 使ってしまいがち
- でも投資に回せば一気に資産が増える
この差はかなり大きいと思います。
③ 余剰資金も投資に回す
毎月の生活の中で、
使わなかったお金も投資に回します。
具体的には、
- 月末に余ったお金
- 予定より使わなかった分
こういったお金を少額でも積み上げていきます。
「余ったら使う」ではなく
「余ったら投資」
この考え方で行きたいと思います。
この戦略でどこまでいけるか
ざっくり計算すると、
- 毎月2万円 → 年間24万円
- 現在26万円 → 合計50万円
- ボーナス＋余剰資金 → 約50万円
合計：約100万円
ボーナスや余剰資金次第ではありますが、
現実的に達成可能なラインだと思っています。
意識していること
今回の目標で一番大事にしているのは、
無理をしないこと
です。
- 生活を削りすぎない
- ストレスをためない
- 続けられる形にする
短期で無理しても、続かなければ意味がないので、
あくまで「継続できる範囲で攻める」ことを意識しています。
まとめ
今回の目標と行動をまとめると、
- 目標：資産100万円（来年3月末まで）
- 毎月2万円の積立
- ボーナスは全額投資
- 余剰資金も投資に回す
このシンプルなルールで進めていきます。
最後に
まだスタートしたばかりですが、
この1年でどこまでいけるのか、自分でも楽しみです。
同じように資産形成を頑張っている方の参考になれば嬉しいです。
これからもリアルな状況を発信していきます。
最後まで見ていただきありがとうございました。
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